Банковское право и финансы
Финансовый сектор Азербайджана преимущественно занят банками, на долю которых приходится около 95% общих финансовых активов. Помимо банков, в финансовой отрасли Азербайджана действуют кредитные и микрофинансовые организации (включая небанковские кредитные организации), а также страховые компании.
Банковский и финансовый сектор контролируется и осматривается Центральным Банком Азербайджана, который, помимо этого, также регулирует денежно-кредитную политику и платежные системы Азербайджана. Недолговечный Орган по Надзору за Финансовыми Рынками был создан как централизованный регулятор финансовых рынков, существующий только в течение 3 лет с 2016 по 2019 год. После роспуска этого централизованного регулятора функции контроля и надзора были возвращены Центральному Банку Азербайджана.
Банковское право в Азербайджане
Регулирование финансовых рынков в Азербайджане
Помимо Гражданского кодекса, этот отрасль в основном регулируется Законом о банках, Законом о Небанковских кредитных организациях, Законом о Центральном Банке Азербайджана, Законом о рынках ценных бумаг, Законом о Страховании, Законом о Валютном регулировании, Закон об Инвестиционных фондах, Закон об Инвестиционных операциях и нормативные акты, в основном вытекающие из таких законодательных актов, которые принимаются регулирующими органами, в основном Центральным Ванком Азербайджана.
Здесь, в CLC, как опытной юридической фирме в сфере банковского права, мы предоставляем различные юридические и налоговые консультации участникам банковского и финансового сектора, включая местные и международные банки, небанковские кредитные организации, страховые и инвестиционные компании.
Банковское право и услуги финансового права
Наши услуги в отношении банковской и финансовой отрасли в основном включают:
- Консультации по вопросам получения лицензии для банковской, небанковской кредитной организации, инвестиционной и страховой деятельности;
- Юридическое представительство при составлении и заключении кредитных договоров, в том числе консультирование по залогам кредитов;
- Слияние и поглощение, реструктуризация, создание и ликвидация филиалов и отделений банков и небанковских кредитных организаций;
- Договоры залога, регистрация ценных бумаг, в том числе договоры ипотеки;
- Консультации по местным требованиям, касающимся векселя, переводного векселя, акций, облигаций, банковской гарантии, аккредитива и рынков капитала в целом;
- Комплексная проверка контрагентов, в том числе местных заемщиков, для целей выдачи кредитов;
- Предоставление сторонних юридических заключений по кредитным соглашениям, кредитной документации и связанным с ними соглашениям об обеспечении, в основном иностранным и международным кредиторам;
- Консультации по регулированию криптовалют и налогообложению доходов от криптовалют;
- Судебные процессы, связанные с банками, в том числе представление интересов клиентов перед ликвидируемыми банками.
При поддержке наших банковских юристов, имеющих опыт работы с регулирующими органами Азербайджана и специализирующихся на банковском и финансовом праве Азербайджана, мы завершили следующие основные проекты:
- Представление интересов акционеров Atabank при первом и единственном приобретении банков в Азербайджане (приобретение Atabank-CDB Bank);
- Консультирование местного заемщика перед кредитной компанией в ОАЭ по многомиллионному кредитному соглашению;
- Консультирование местного заемщика и связанную сторону относительно применения и влияния положений о трансфертном ценообразовании на ссуды;
- Консультирование иностранного кредитного фонда и предоставление внешнего юридического заключения по соглашению о многомиллионном займе с Небанковской кредитной организацией «FINCA Azerbaijan»;
- Предоставлял юридические заключения Бакинскому филиалу Национального банка Пакистана по различным вопросам банковского права Азербайджана;
- Консультирование BTB Bank по налоговым последствиям ввоза основных средств;
- Консультирование многочисленных иностранных клиентов по критериям лицензирования для банков и небанковских кредитных организаций, онлайн-банков, правовому статусу электронных денег и регулированию криптовалюты в Азербайджане;
- Представление интересов иностранных компаний, занимающихся системами электронных платежей, перед AG Bank в споре на сумму 10 миллионов Евро, возникшем в результате отзыва лицензии у Банка.
